毎月月1で公表している企業型DC、私にとっては退職金にあたるものですが普段は情報を集めようとネットから話題を収集していますがお金にかかわることで敏感な部分はありますが私はあまりそういうものはなくお金の重要性と投資は長期に行うことで負け試合の確率が少なくなっていくことを知って頂きたい想いです。
過去１０年の推移です。
現在の状況はと言うと
資産評価額 １５，９５３，８１６円（企業DCの総資産）
拠出金累計 ４，０８８，５４９円（会社が毎月出している投資のお金）
評価損益 １１，８６５，２６７円（単純に儲かっているお金）
そして運用利回り（年率換算）
拠出開始以来 ９．９５％
最近５年 ２０．４４％
最近３年 ２６．３７％
最近１年 ３８．４２％
そして何に投資しているかと言うと
野村外国株式インデックスファンド・ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ（過去１０年の収益率）
こちらはコロナ禍から投資している商品です。
資産評価額 ７，９０４，５３２円
取得価額 ３，０８８，１９３円
損益 ＋４，８１６，３３９円
損益率 １５５．９５％
投資の王道を表現している感じです。長期・分散・積立！
野村国内株式インデックスファンド・ＴＯＰＩＸ確定拠出年金向け
こちらは今年の年初から投資している商品です。
資産評価額 ８，０４９，１１７円
取得価額 ７，３２０，２８１円
損益 ＋７２８，８３２円
損益率 ＋９．９５％
ここ何カ月で儲かっているでしょ。ラッキーです。
上記記載している銘柄をインデックスで積み立てています。
重要なことをもう一つ、副店長時代には月１万円の積み立て。 店長としは月１．５万円前後を積み立て。これを継続すること２０数年。 投資金額は最初に記載した通り４００万円ちょっと。 これが積もりに積もりあるべき場所に投資をするとこんなに飛躍していきます。
現在、５３歳ですが６５歳の退職時にはいくらになるかというと１．２５億円になります。がそこまでは働きません。 ６０歳で退職する予定です。お金に対してそこまで執着しなくても良いからです。
実際に６０歳まで投資すると、５，０００万円になります。
この金額をオルカンに投資をしながら必要分だけ取り崩して生活します。実際に固定費部分は少ないのでそんな必要ではありません。 そして６５歳になったら通常の年金をを取得する予定です。 （現状 １４．５万円）
あとｉＤｅＣｏも昨年から月額２万円を積立てています。 来年からは拠出額が２万円 → ６．２万円に増額しますし、そしてこれはまだはっきりしていませんが氷河期時代の（現在５０歳代の特例）人はｉＤｅＣｏの拠出額がまた増えるだとか？
そしてNISAの積立枠で月５万円を積立てていますしね。 娘が大学３年生ですが養育費として月４万円渡していますがあと２年弱でお役御免になるのでそしたらそのまま投資にこの金額が向かいます。
このまま淡々と積み立てて６０歳になるころには結構な資産になります。
６０歳にならずともリタイヤ出来るかもです。
まずは目の前の自分の役割をしっかりとこなしてそれに見合う給料を頂くことです！
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