私にとって企業DCは退職金替わり。 上手に運用し６０歳退職時に老後生活に生かしたい考えです。
過去１０年間の推移です。 ２０２０年付近のペコっと凹んでいる所がコロナ発生の時期です。
| 資産評価額 | 拠出金累計 | 評価損益 | ||
|---|---|---|---|---|
| 16,761,099 円 |  | 4,170,074 円 |  | 12,591,025 円 |
 |  |  |  | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 9.98 ％ | 18.45 ％ | 26.08 ％ | 19.05 ％ | |||
退職するまであと６年
拠出以来の利回りで計算すると 約３，０００万円
最近５年間で計算すると 約５，０００万円
両方ともに結構な金額。 長期・分散・売買なしが効いているんですよね。
運用している投資信託としては
野村国内株式インデックスファンド・ＴＯＰＩＸ確定拠出年金向け
純資産総額は右肩上がりで信頼されている証拠。
野村外国株式インデックスファンド・ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ
こちらも純資産総額は右肩上がり
両投資信託の組み入れ上位１０銘柄を見て貰えばわかるようにぱっと見、誰もが聞いたことのある会社がほぼほぼ。
AIだとか物価高とかいろいろ値動きを左右する事象はあるものの、売上利益に大きく影響があるものないものありますが実際は現状底堅い。
そんなところの投資信託なので持たない理由はない。
企業DCなので６０歳までおろせない。解約できない。 なので都合が良いと言えば間違いない。
長期目線のことなので。
企業DC・iDeCo・NISA積立枠・NISA成長投資枠を現状運用中。
中心はS＆P５００とTOPIX銘柄
６０歳まではこれで行けるかなと思っています。
自分なりに思うところがあってこの形が形成されている。
信念を持って継続したい。
No responses yet