毎月1回の発表、退職金に代わるものでこれを持って退職をする。ちなみに会社は６５歳で退職だが私は６０歳で退職予定のつもりです。 その推移です。
資産評価額・・・１６，４９０，４２７円 （２０２６．０６．１６）
拠出金累計・・・４，１０４，８５４円
評価損益・・・１２，３８５，５７３円 （これは資産評価額ー拠出金）
運用利回り（年率換算）
拠出開始以来・・・１０．１１％
最近１年・・・・・３６．４７％
最近３年・・・・・２４．６１％
最近５年・・・・・２０．６５％
ここ１０年のTOPIX確定拠出年金の収益でかなり優秀。
こちらも外国株式１０年の収益
両方の投資信託は優秀なもので上に伸びているオレンジはプラスに転じている月。 下に伸びているオレンジがマイナスに転じている月。 伸びている線が長ければ長いほど収益・減益幅が大きくなる。 プラスがマイナスを回数がかなり上回っている。
現在約１６５０万円。 これを毎月積み立て金額と退職までの年数、過去５年の運用利回りで計算すると
５，１００万円になる予定。 ただただ計算式に当てはめているだけなので必ずはない。 だけどこれまでの数字が表しているものが確かなもの。 希望的観測ではあるが嘘の数字ではない。
これを持って退職する。 退職所得控除と年金分割で受け取ると私にとっては心地よい税金の払う金額になりその後も安定する。
年金分割を受け取る際には継続運用し受け取るように考えている。 減らさずに年金で受け取る。計算上毎月同額を受け取るようにしていても９０歳時には増えている可能性が高いかと。
５０代からでも資産形成をしていれば、私が思うに４０代の方が一番だが長期に資産運用をしていれば大丈夫かと。そしてぼったくり商品ではなく良品を購入し長期で行うことがベスト。 企業DCだと購入できる商品が限定的になってしまうが、iDeCoなどで楽天証券やSBI証券で購入できればS＆P５００やオルカンなど超良品を購入できる。
ぜひお薦めする。
目の前の株価が上がった下がったではなく１５年から２０年を目安にどっしりと投資することが心に優しい。
SBI証券
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これを機に重い腰を上げてみてはどうですか（笑）
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