毎月1回この時期に先月分の確定している部分が発表出来る金額です。 インフレだの物価高騰だの実質賃金などいろいろと問題はありますが６０歳になったときに明るい未来が見えるように日々淡々と積み上げています。
過去１０年の推移です。 一番左の赤線の資産はちなみに３００万円です。それから１０年でこんだけ伸びます。
資産評価額・・・・・１，６７６万円 （一番左の赤線）
拠出金累計・・・・・ ４１２万円 （一番左の青線）
評価損益 ・・・・・１，２６４万円
運用利回り【 年率換算 】
拠出開始以来・・・・・１０．１６％
最近５年 ・・・・・２０．８２％
最近３年 ・・・・・２４．６１％
最近１年 ・・・・・３１．３０％
この運用利回りは異常すぎる。 有名所でいくとオルカンでならして７％程度。 S＆P５００でならして１０％前後。 まあかれこれ企業DCも２０年以上運用しているのでやりかた間違わなければ大きな資産となる。 投資している銘柄は以下の通り
野村国内株式インデックスファンド・ＴＯＰＩＸ確定拠出年金向け
ここ５年の月次収益率。 上に出ているのがプラス部分、下に出ているのがマイナス部分。 プラスの方が多いのがお分かりかと。
株式組入上位１０銘柄
- 三菱UFJフィナンシャルグループ
- 東京エレクトロン
- トヨタ自動車
- 三井住友フィナンシャルグループ
- ソフトバンクグループ
- 日立製作所
- ソニーグループ
- 村田製作所
- みずほフィナンシャルグループ
- アドバンテスト
大企業及び半導体関連が最近では時価総額を上げておりランクインしています。
野村外国株式インデックスファンド・ＭＳＣＩ－ＫＯＫＵＳＡＩ
同様に過去５年の収益です。上に出ている部分、下に出ている部分ともに比率的には一緒で幅の大小はあれど値動き的には同調しています。
株式組入銘柄上位１０銘柄
- NVIDIA CORP
- APPLE INC
- MICROSOFT CORP
- AMAZON.COM INC
- ALPHABET INC-CL A
- BROADCOM INC
- ALPHABET INC-CL C
- MICRON TECHNOLOGY
- META PRATFORMS INC－CLASS A
- TESLA INC
日本株式も先進国株式もほぼほぼ誰もが知っているような会社ばかりです。 大企業と言うことです。 すなわちつぶれにくい会社です。 安定して経営、業績があるからこそ上位に生き残っているのではないでしょうか！
私は現在ファミレス店長をやらせて頂いておりますが、６０歳の年で退職しようと考えています。 これまでがあまりにも自分本位と言いますか仕事へのベクトルが強すぎたため家族と向き合う時間が少なすぎました。 よって６０歳と言う節目に退職し父、母、妹、娘等皆と向き合いたいと思っています。
会社は６５歳定年ですが企業ｄｃを筆頭に資産形成を勉強しお金に体力をもたせ不自由のない生活を出来ればと思っています。 ちなみに企業ｄｃの今後はと言うと
現状 １，６７６万円でありますが、直近５年の運用利回りで計算していくと退職時の６年後にはなんと
５，２１２万円に増加なる予定
そんなとんとん拍子にいくとはおもっていませんが今までの数字上こうなります。
他にも個人のｉＤｅＣｏやＮＩＳＡを活用していますので大きくはブレはないかと（笑）
インフレにそして物価高に負けない資産形成をコツコツと積み上げ安心して老後生活を暮らせたら良いですね。
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